최근 출시되어 많은 분들이 가입하고 계신 청년도약계좌 상품과 더불어, 청년층의 자산 형성을 위해 정부에서는 펀드수익과 더불어 최대 270만원의 소득공제 혜택까지 지급하는 새로운 상품을 만들었습니다. 그렇다면 이번 포스팅에서는 청년형 소득공제 장기펀드 가입대상, 신청기간, 납입금액, 가입방법, 단점 및 후기를 정확하게 안내해드리겠습니다.
가입대상
나이조건
만 19세 ~ 만 34세 이하의 청년이며, 군 복무를 이행한 사람이라면 최대 6년(40세) 까지 인정됩니다.
소득조건
연간 총 급여액 5,000만원 이하이며, 종합소득금액이 3,800만원 이하이어야 합니다. 또한 직전 3개 연도 동안 한 번이라도 금융소득종합과세 대상자로 선정되었다면 해당 상품에 가입이 불가한 점 반드시 참고 바랍니다.
신청기간
2023년 12월 31일까지
납입금액 및 혜택
계약기간은 최소 3년 이상에서 5년까지 가능하며, 펀드 납입액의 40%가 소득공제가 가능합니다. 신청자 본인은 매달 50만원씩 납입할 수 있으며 연 납입한도는 600만원입니다. 따라서 600만원의 40%인 연 최대 240만원의 소득공제가 가능한 것입니다.
더불어, 5년의 계약기간을 지킬 경우 240만원에서 5를 곱한 금액인, 총 1,200만원의 공제혜택을 받을 수 있습니다.
예시
최소기간 3년간 월 50만원씩 저축시 만기에는, 원금 1,800만원, 매년 소득공제 240만원 (3년간 총 720만원), 펀드 손익이 돌아옵니다.
다만, 펀드는 투자 상품이기에 수익률에 따라 수익 또는 원금손실 가능성이 존재합니다.
신청방법
청년형 소득공제 장기펀드의 신청방법은 은행사 및 자산운용사별로 상이합니다. 자세한 내용은 아래의 각 은행사 또는 금융사 홈페이지를 참고하시기 바랍니다. 또한 다양한 금융상품이 출시하고 있으니 출시되는 대로 업데이트하도록 하겠습니다.